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现在银行反洗钱的力度，是越来越强。打击洗钱、电信等诈骗活动，已经成了各大商业银行的重中之重。
有问题的账户，封！没问题的账户，也封！“宁可错杀千人，也不放过一个”。这种严格的手段，虽然能打击洗钱等违法犯罪活动，也给我们普通人带来很不利的影响。
第一种被冻结：超过半年时间，银行卡没有交易，被银行系统，自动冻结、限制非柜面交易
像很多人，手里都有很多张银行卡，平日里不可能所有的银行卡都使用。那按照银行的规定，只要你的银行卡，超过半年的时间没使用，银行系统就会自动冻结，限制非柜面交易。
非常的简单，比如说你是工商银行的银行卡。只需要本人，带着银行卡，带着身份证，随便找一家工商银行。到柜台办一次业务，输一次密码，就会自动解封。
像现在办理银行卡，都是很严格。但是，在很多年前，去银行柜台办理银行卡，柜员在输入客户信息的时候，都是非常的随意。
经常有把信息输错，像手机号不是本人的、身份证信息错误、名字错误、单位地址不清晰的。
最近两年，银行开始管控银行卡，要求必须补齐信息。那些信息有缺失的，都会被冻结、限制非柜面交易。
这种情况下，还是需要本人带着银行卡、身份证，亲自去银行跑一趟，把信息补录完整。
还有一种很常见的被冻结，主要是因为银行卡流水大，或者是突然有大金额的转入转出，也很容易被冻结。
银行系统会出于反洗钱预警，判定你的账户“可能”会有洗钱的嫌疑。因此，就冻结你的账户，限制非柜面交易。
大家看清楚了，我上面用的是“可能”。就是说，银行怀疑你，但没证据说明，你就真的干了违法的事情。
还是需要你本人，带着自己的身份证、银行卡，以及能证明你流水过大，属于正常的证据。
只要你能提交证据，证明流水突然过大，是因为某些正常问题造成的，那银行也会很快就给你解除限制非柜面交易。
现在网络上赌博平台很多，有些人抱着一夜发财的美梦，就参与赌博。不管是你的钱转进去，还是有钱转入你的银行卡，都属于违法的。银行只要监控到，就会把你的账户冻结。
因为赌博是违法的，如果你涉及的金额比较大，那时警察叔叔会直接请你去派出所喝茶。
这种参与网络博彩，被冻结银行卡的，想要解封也可以。一般都是你要写保证书，保证以后绝不会参与赌博，并且一切后果自己承担。
银行会给你解封，但是，会把你的银行卡降级。就是本来是一类卡的，直接降级为二类卡。
这种参与网络博彩被冻结，然后又被银行解封的银行卡，属于高危银行卡。就是时刻处于银行的监视之下，只要有任何的风吹草低，立即就是再次冻结。
像有些人死性不改，被解封后，又参与网络博彩，银行卡被二次冻结。这种情况下，你这张银行卡就作废吧，没解封的可能性了。
还有一种非常严重的冻结，就是银行卡明确参与洗钱、电信诈骗等违法犯罪活动。并且，持卡人被拘留，或者是被判刑。
个人名下，只要有一张银行卡，参与洗钱、电信诈骗等违法犯罪活动。那他名下所有银行卡，五年以内限制非柜面交易。并且，在这五年的时间里面，不允许办理任何银行卡。
这个处罚，能够说是相当地严格。因为现在非现金扫码支付，越来越普及。很多人出门，就是只带一个手机，就可以搞定全部的衣食住行。
而你的银行账户，被限制只能在柜台存取钱。你这五年里面的任何开销，都需要用现金。哪怕是买房子，也要被一麻袋的现金。有多麻烦，就可想而知了。
万一你又使用银行卡，干一些违法犯罪的事情。那给你解封的银行柜员，是要“连坐”的，也是要被银行内部系统处罚，最低都是要罚款的。
因此，大家绝对不可以使用银行卡，去干一些违法的事情。也不能买，别人买你的银行卡，肯定是去做不好的事情的。即使违法的事情，是别人做的，也是“买卖同罪”。
另外，害人之心不可有，防人之心不可无。你身边如果有亲属和朋友，说要借你的银行卡用一下。不要多考虑，一定要拒绝。如果他拿着你的银行卡，干了洗钱、电信诈骗等违法犯罪活动，你跳进黄河也洗不清。
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